在捷克，加密货币业务主要由 捷克国家银行 监督和监控。因此，如果您想在捷克共和国建立加密货币交易业务，您需要从该国的金融监管机构 (CNB) 获得加密货币牌照。该牌照将授予您根据管辖区的法律法规经营您的加密货币业务的授权。如果没有有效的捷克加密牌照，您可能会被罚款甚至被当局关闭。

除 CNB 外，所有金融市场参与者都受到 金融分析办公室 (FAU) 的监管，以进行 AML/CFT 目的。该机构与负责捷克共和国金融市场总体监管的捷克国家银行 (CNB) 密切合作。其他国家监管机构是捷克检查局和财政部。

捷克政府为加密货币业务和申请捷克加密牌照提供了哪些援助？

尽管政府对加密货币行业持宽松态度，但捷克共和国的发展中和新的加密业务仍有机会申请相关和非政府项目的资金。创业孵化器和加速器为加密产品和服务的开发、推广和销售提供帮助。

首先，所有捷克加密企业都有资格使用联络点 ，只要他们能够证明他们的商品或服务如何满足金融创新的标准。该联系点起到了更好的沟通渠道的作用，旨在提高创新金融市场参与者的效率，并为获得相关授权提供指导。在 CNB 网站上填写联系表将获得合格企业的监管建议。然而，由于这项服务不能代替合格的法律顾问，我们建议您改为从我们的专业团队那里获得全面的咨询。在资金和其他重要业务方面，您还可以从以下举措中受益：

政府机构 捷克投资 提供为期七个月的 CzechStarter 孵化器计划，公司可以获得资金、参加研讨会和专业指导。

区块链连接协会/捷克联盟 （Blockchain Connect Association/Czech Alliance）的成立是为了鼓励在全国范围内采用区块链技术，加速增长，并消除欺诈和腐败。

密码学研究所 旨在推进去中心化经济，允许不受限制的信息传播和广泛采用此类基于加密货币的商品和服务。

获得捷克加密牌照的文件和监管要求是什么？

为了获得上述任何捷克加密牌照，您的实体需要遵循标准授权程序并遵守监管机构概述的最低监管要求。

十多年来，智汇咨询的专家团队一直专注于支持加密货币项目。随着时间的推移，我们的团队在金融科技和区块链技术、AML/CFT 以及金融和投资活动的法律监管领域积累了丰富的经验和广博的知识。鉴于知识和经验，我们的团队可以准确地指导您在捷克建立加密货币业务并获得加密货币牌照所需遵守的要求。在本节中，我们的团队总结了为此需要满足的相关要求。

对公司的要求：

使用唯一的公司名称注册捷克实体。

获得有效期为 1 年（至少）的注册法定地址。

准备公司章程并进行公证。

在捷克银行开设公司账户。

转移 CZK 1 的法定最低资本。

在捷克贸易登记处获得任何其他贸易牌照。

反映业务连续性的复杂性和业务模型的业务计划草案以及财务报表的详细信息。

对当地员工和董事的要求：

在捷克共和国招聘至少 2 名当地员工（其中一名可以担任反洗钱官员）。

任命至少一名合适且合适的居民或非居民董事（具有相关教育和专业经验，无犯罪记录）。

公司的董事可以是个人或其他公司。其中，如果董事是来自外国的自然人，她/他不需要在捷克共和国的签证即可注册为公司董事；但是，董事应具有完整的法律行为能力，并且没有任何法律障碍会阻止一个人在捷克的贸易许可制度下开展业务。

AML/CFT 义务：

制定内部 AML/CFT 政策，以确保识别客户并报告欺诈活动。

任命一名反洗钱官/MRLO，根据公司的运营模式和报告要求进行培训。

根据 GDPR 和其他相关立法制定数据保护程序，以确保与当局进行安全的数据交换。

制定可确保客户资金安全的政策和程序。

根据国家和欧盟立法建立数据交换和保护程序。

内部控制和报告要求：

所有在捷克共和国提供加密货币服务并持有加密货币牌照的企业都必须遵守 AML/KYC 指南、客户身份识别流程、与捷克政府合作，并提醒监管机构注意任何可疑交易。还必须制定程序来识别和评估可能与加密货币交易相关的洗钱和资助恐怖主义的风险。

因此，为了打击税务欺诈和支持恐怖主义，捷克财政部制定了适用于所有企业的限制，无论它们提供何种服务。

除了基本准则外，加密业务还需要遵守许多严格的报告要求，这些要求遵循国际财务报告准则 (IFRS) 概述的会计标准。

资产负债表、收入和支出表、资金流量摘要以及权益的任何变化都必须包含在年度报表中。连同财务报表中的纳税申报表。

营业额超过 300 万欧元（300 万欧元）、资产价值超过 100 万欧元（150 万欧元）、员工人数超过 50 人的加密货币公司必须接受财务审计。

获得捷克加密牌照需要哪些文件？

申请捷克加密牌照时，您需要在申请牌照的同时提供以下信息：

公司文件，例如经过公证的组织章程大纲和公司章程、公司注册证书以及有关申请实体的详细信息。

身份证明文件，包括经过公证的护照复印件、水电费账单（最近三个月）以及创始人、董事和股东的损益表。

确认创始人、董事和股东没有犯罪记录、未缴税款和债务的证明。

包含申请实体的战略和运营政策和程序的商业计划。

所有给定的信息可能会被转发给适当的国家监管机构，以便他们可以评估申请人是否有资格从事法律允许的加密活动。合格的申请人获得的牌照只能用于贸易许可当局授权的业务。如果牌照是有条件的，则在满足当局规定的要求之前，被许可人将不被允许开始加密操作。

根据法律规定，所有被许可人必须根据额外的询问和要求向任何监管机构报告。如果该实体未能这样做，其有条件许可可能会因从事欺诈活动而被暂停。应该提醒的是，禁止在未先获得许可的情况下开始允许的密码活动。如果没有牌照，加密业务将被视为欺诈，最高可处以 500,000 捷克克朗（约合 20,204 欧元）的罚款，并被要求停止运营。

获得捷克加密牌照的过程是什么？

捷克首都布拉格目前是加密货币 ATM（以 BTC 计价）最集中的城市之一，使其成为加密投资者最理想的创业地点之一。想要开展销售数字商品和相关服务业务的人必须遵守针对此类商业业务规定的要求。

智汇咨询的许可专家团队将全面指导您如何在捷克共和国申请加密牌照、这些要求是什么以及它们需要什么。在下面的部分中，我们的团队概述了在申请捷克加密牌照的过程中发生的最普遍的步骤。

第 1 步：为要成立的新公司进行规划和制定战略

智汇咨询协助国际客户在捷克共和国注册公司。为了正式开始该流程，我们的团队将确保收集要合并的公司的潜在股东、董事和实益拥有人的 KYC 文件，以确保项目的可靠性。

一旦确认，我们的团队将获得客户签署的授权书，以代表客户采取的行动。

签署授权书后，我们的团队将要求您提供三个备用公司名称，以便在捷克贸易登记处保留。

第 2 步：注册一家新的捷克公司

根据详尽的描述，我们的团队将指导您选择最适合在捷克成立的企业结构类型。

有限责任公司 (SRO) 是捷克共和国加密货币业务最受欢迎的实体结构形式。这种实体结构的优势是注册成立时的监管要求最低，例如低资本要求 (CZK 1)、董事和股东、注册法定地址和公司秘书。

智汇咨询将通过注册的法定地址和代表捷克实体的公司秘书，协助在捷克共和国贸易登记处注册一家有限责任公司。

智汇咨询的法律团队将协助准备组织章程大纲和公司章程等公司文件，并向公证人进行公证。如果需要，我们的团队还将协助由经过认证的翻译人员将此类文件翻译成捷克共和国的当地语言。实体注册后，我们的团队会将公司注册证书和其他授权文件发送到客户提供的地址。

第 3 步：关于起草文件的申请前准备

智汇咨询将同时着手准备必要的政策和其他授权文件，包括 AML/CFT 政策、保险政策等。

我们的顾问团队还将协助您准备全面的商业计划以及规划合规计划。商业计划和合规计划将以书面形式起草，供您进一步审查，并符合捷克监管机构实施的法案和相关法规，并遵循欧盟指令下的数字货币法规和指南。

进一步精通书面合规政策的实施以维护牌照。我们的团队将审查已采用的合规政策，并就如何更有效地更新和改进合规计划向您提出建议。我们还将协助您起草合规计划的有效性审查。

第 4 步：满足物质要求

作为当地监管机构，CNB 要求您确保满足当地注册地址和捷克当地雇员等经济实质要求，我们协助您满足这些要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。

智汇咨询 人力资源团队将对包括合规官在内的关键员工进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小潜在客户的最终名单，以选择最适合加入团队的人。一旦候选人被选中，智汇咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。

由于捷克的所有加密货币公司都必须有一名反洗钱官员/MRLO，智汇咨询还将协助招聘一名合适的合规官。合规官还将具备必要的知识，以确保您的企业保持合规。一旦被聘用，我们的团队将通知金融分析部门 (FAU) 任命一名反洗钱官员和联系人，并提供相关人员所需的身份证明文件、经验证明和雇佣合同。

第5步：企业银行开户

捷克的加密货币企业必须建立必要的基础设施才能正常运营并提供与加密货币交易相关的畅通无阻的服务。该基础设施包括在银行或支付系统（SWIFT、SEPA）开设公司账户、在加密货币交易所开设公司账户、设置交易和交易的自动会计，以及确保收集和安全存储有关客户及其客户的数据交易。

智汇咨询将协助将 企业银行开户 所需的公司文件与捷克共和国一家提供上述相关服务的信誉良好的当地银行合并。

通常，董事和股东无需前往捷克开设公司银行账户。但是，如果需要出差，我们将派一名代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商改为召开电话会议或请求豁免。

成功开设银行账户后，智汇咨询会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。此外，我们的团队将提供说明，以维持在捷克申请加密牌照所需的最低资本。

第六步：加密公司授权注册备案

准备好所有文件后，我们的团队将继续通过贸易登记处的中央电子归档室在线提交为加密货币公司授权准备的所有文件。一旦提交，相关贸易许可机构的流程与 CNB 和 FAU 等监管机构相同。

在此阶段，我们的团队将确保通过与监管机构的谈判，并提交对所提出的询问的答复，申请可能需要附上额外的信息。

第 7 步：会计和纳税义务

智汇咨询的会计师团队将确保您新成立的加密货币公司继续符合捷克税务局制定的监管法律。这包括为您提供月度簿记、财务报表编制和年度纳税申报表

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